Un tableau de bord qui donne vie aux données
Les clients ont besoin d’une clarté immédiate. Ils veulent des réponses visuelles et directes à leurs grandes questions de vie. » — Guillaume Desclée, CEO of Abbove.
Le constat est limpide. Le problème n’est pas le manque d’information. C’est sa lisibilité.
Un patrimoine familial, c’est un ensemble complexe : immobilier, comptes bancaires, sociétés, assurances-vie, donations passées… Aujourd’hui, ces informations existent. Mais elles sont dispersées entre des fichiers, des relevés et des outils qui ne communiquent pas entre eux.
Résultat : le conseiller passe des heures à rassembler, recouper, reformater. Et quand il arrive en rendez-vous, il présente un document figé qui ne reflète ni la réalité du moment ni la globalité du patrimoine.
C’est exactement ce que notre nouveau tableau de bord vient changer.
Voir l’essentiel en 3 secondes
Imaginez. Votre client s’assoit en face de vous. En un coup d’œil, il voit la valeur brute de son patrimoine, le passif, le net. Il voit comment ces chiffres ont évolué ce mois-ci, avec des indicateurs colorés qui parlent d’eux-mêmes : vert quand ça monte, rouge quand ça baisse.
Pas besoin d’explication. Pas besoin de chercher dans un rapport. L’information est là, structurée, visuelle, immédiate.
Quatre indicateurs clés ont été conçus pour poser les bonnes questions autour de la table :
- La liquidité disponible, combien le client peut mobiliser rapidement.
- Le patrimoine en pleine propriété, les actifs dont il a la pleine maîtrise.
- Le patrimoine démembré, ce qui fait l’objet d’une structuration usufruit/nue-propriété.
- La capacité d’épargne annuelle, le flux qui permet de projeter, d’investir, de planifier.
Ces quatre chiffres, posés côte à côte, suffisent souvent à lancer une conversation stratégique. Le conseiller n’a plus à expliquer un tableau Excel. Il montre, et le client comprend.
Mia résume, vous conseillez
Le coffre-fort numérique fait désormais partie de l’expérience. Tous les documents de la famille sont accessibles depuis le tableau de bord. Mais ce qui change vraiment la donne, c’est Mia.
Mia, c’est l’agent IA intégré à Abbove. Elle lit les actes notariés, les contrats, les documents juridiques complexes. Et elle en fait un résumé clair, en quelques lignes, pour chaque document.
Concrètement : un client dépose un acte de donation de 30 pages. Plutôt que de le parcourir avant le rendez-vous, le conseiller demande à Mia de le résumer. En quelques secondes, il obtient les points essentiels. Il peut alors se concentrer sur ce qui compte : la discussion, la stratégie, l’accompagnement humain.
L’information arrive, sans friction
Grâce à l’Open Banking, les comptes et portefeuilles se connectent directement à la plateforme. Plus besoin de saisir manuellement des relevés ou d’attendre un reporting trimestriel. L’information se met à jour de façon fluide, continue, fiable.
Ce flux automatique transforme la qualité de ce que le conseiller peut offrir. Quand l’information est juste et à jour, la confiance suit. Le client s’engage davantage parce qu’il voit que son patrimoine vit dans un espace actif, pas dans un classeur oublié.
Les filtres contextuels permettent aussi de basculer instantanément l’affichage selon les propriétaires : le patrimoine privé de chaque conjoint, celui détenu via une société, ou la vue consolidée de toute la famille. En un clic, le conseiller adapte la conversation à son interlocuteur.
Un langage commun pour toute la famille
Le patrimoine est une aventure collective. Conjoint, enfants, parfois petits-enfants : chacun a besoin de comprendre d’où on part et où on va.
Ce nouveau tableau de bord a été pensé pour ça. Des termes simples. Des graphiques intuitifs. Une vue historique qui montre l’évolution sur dix, quinze, vingt ans. Pas du jargon financier, mais un langage visuel que tout le monde partage.
Quand toute la famille lit la même information de la même façon, les décisions se prennent plus sereinement. La transmission se prépare plus tôt. Et le conseiller passe du rôle de technicien à celui de faciliteur de dialogue.
