Een dashboard dat data tot leven brengt
Klanten hebben onmiddellijke duidelijkheid nodig. Ze willen visuele en directe antwoorden op hun grote levensvragen. — Guillaume Desclée, CEO van Abbove.
De vaststelling is helder. Het probleem is niet het gebrek aan informatie. Het is de leesbaarheid ervan.
Een familievermogen is een complex geheel: onroerend goed, bankrekeningen, vennootschappen, levensverzekeringen, eerdere schenkingen… Die informatie bestaat vandaag. Maar ze zit verspreid over bestanden, rekeninguittreksels en tools die niet met elkaar communiceren.
Resultaat: de adviseur besteedt uren aan het verzamelen, kruislings vergelijken en herformatteren van gegevens. En wanneer hij in gesprek gaat met de klant, presenteert hij een statisch document dat noch de actuele situatie noch het volledige vermogen weerspiegelt.
Dat is precies wat ons nieuwe dashboard verandert.
Het essentiële zien in 3 seconden
Stel u voor. Uw klant zit tegenover u. In één oogopslag ziet hij de brutowaarde van zijn vermogen, de passiva, het nettovermogen.
Hij ziet hoe die cijfers deze maand zijn geëvolueerd, met kleurindicatoren die voor zich spreken: groen wanneer het stijgt, rood wanneer het daalt.
Geen uitleg nodig. Niet zoeken in een rapport. De informatie is er, gestructureerd, visueel, direct.
Vier kernindicatoren zijn ontworpen om de juiste vragen op tafel te leggen:
- Beschikbare liquiditeiten: hoeveel de klant snel kan vrijmaken.
- Vermogen in volle eigendom: de activa waarover hij volledig beschikt.
- Gesplitste activa: wat het voorwerp uitmaakt van een structuur met vruchtgebruik en blote eigendom.
- Jaarlijkse spaarcapaciteit: de cashflow die het mogelijk maakt om te projecteren, te investeren, te plannen.
Die vier cijfers, naast elkaar geplaatst, volstaan vaak om een strategisch gesprek op gang te brengen. De adviseur hoeft geen Excel-tabel meer toe te lichten. Hij toont, en de klant begrijpt.
Mia vat samen, u adviseert
De digitale kluis maakt nu deel uit van de ervaring. Alle documenten van de familie zijn toegankelijk vanuit het dashboard. Maar wat echt het verschil maakt, is Mia.
Mia is de AI-agent die in Abbove is geïntegreerd. Ze leest notariële akten, contracten en complexe juridische documenten. En ze maakt er een helder overzicht van, in enkele regels, voor elk document.
Concreet: een klant uploadt een schenkingsakte van 30 pagina's. In plaats van die voor het gesprek door te nemen, vraagt de adviseur Mia om een samenvatting. In enkele seconden krijgt hij de essentie. Hij kan zich dan concentreren op wat telt: het gesprek, de strategie, de menselijke begeleiding.
Informatie die vanzelf binnenkomt
Dankzij Open Banking worden rekeningen en portefeuilles rechtstreeks met het platform verbonden. Geen handmatige invoer van rekeninguittreksels meer, geen wachten op een kwartaalrapport. De informatie wordt vloeiend, continu en betrouwbaar bijgewerkt.
Die automatische stroom transformeert de kwaliteit van wat de adviseur kan bieden. Wanneer de informatie correct en actueel is, volgt het vertrouwen. De klant engageert zich meer omdat hij ziet dat zijn vermogen leeft in een actieve omgeving, niet in een vergeten ordner.
Met contextuele filters kan het overzicht direct worden aangepast per eigenaar: het privévermogen van elke partner, het vermogen via een vennootschap, of de geconsolideerde weergave van de hele familie. Met één klik past de adviseur het gesprek aan zijn gesprekspartner aan.
Een gemeenschappelijke taal voor de hele familie
Vermogen is een collectief verhaal. Partner, kinderen, soms kleinkinderen: iedereen moet begrijpen waar men vertrekt en waar men naartoe gaat.
Dit nieuwe dashboard is daarvoor ontworpen. Eenvoudige termen. Intuïtieve grafieken. Een historisch overzicht dat de evolutie toont over tien, vijftien, twintig jaar. Geen financieel jargon, maar een visuele taal die iedereen deelt.
Wanneer de hele familie dezelfde informatie op dezelfde manier leest, worden beslissingen rustiger genomen. De overdracht wordt vroeger voorbereid. En de adviseur evolueert van technicus naar gespreksleider.
