Dans un secteur de l'expertise comptable et du conseil en pleine transformation, la frontière entre un simple prestataire de services et un véritable partenaire stratégique s'estompe. Aujourd'hui, le défi n'est plus seulement de tenir la comptabilité, mais d'accompagner les clients dans leurs projets de vie.
Pour le cabinet Titeca Pro Accountants & Experts, l'époque où l'on attendait qu'un événement survienne est définitivement révolue. Dans ce témoignage, Jan Vercruysse (Conseiller familial) et Dominique Haelewyn (Estate Planning Consultant) expliquent comment ils ont opéré le basculement d'un conseil patrimonial « réactif » vers une stratégie réfléchie de planification de la continuité.
Fini d'éteindre les incendies : la fin du conseil réactif
Trop souvent, la planification successorale n'est abordée que lorsqu'il est déjà presque trop tard. Dominique Haelewyn est catégorique :
« Si vous n'abordez la planification successorale que sous l'angle fiscal, au moment où le client atteint un certain âge, vous agissez souvent de manière trop réactive. »
Dominique Haelewyn · Estate Planning Consultant
Le risque de cette approche attentiste ? Se retrouver face à une situation bloquée, des options limitées et un stress émotionnel considérable pour le client. En déployant Abbove, Titeca Pro Accountants & Experts inverse la tendance. Le logiciel permet aux conseillers d'identifier les besoins de manière précoce. Ainsi, une future obligation fiscale se transforme dès aujourd'hui en un plan sûr et réfléchi.
C'est ce que Dominique appelle la « planification de la continuité ». Il ne s'agit plus seulement de répondre à des questions ponctuelles, mais d'anticiper. On garantit ainsi que le patrimoine, qu'il s'agisse d'immobilier, d'actifs financiers ou de l'entreprise elle-même, se transmette sans obstacle aux générations suivantes.
Le « choc » positif : la puissance de la visualisation
Pour amorcer ce dialogue proactif, il faut parfois un déclencheur. C'est là que la technologie d'Abbove devient un atout commercial de taille pour le cabinet. Jan Vercruysse aime utiliser l'outil pour créer un « effet de choc » chez le client :
« Regardez, voilà, c'est la photo de votre patrimoine aujourd'hui. Et si vous ne faites rien, voilà la situation au décès de votre partenaire. »
Jan Vercruysse · Conseiller familial
Cette prise de conscience immédiate est facilitée par « une vue d'ensemble » visuellement très attrayante, qui permet de présenter le patrimoine « ventilé par partenaire ou de manière commune ». Pour Dominique Haelewyn, la véritable force réside dans la possibilité de montrer ces données « en direct » au client, tout en pouvant « zoomer sur chaque élément patrimonial » à chaque fois. Le client comprend immédiatement les enjeux, ce qui permet au cabinet de « conseiller de manière très ciblée ».
Centraliser les données pour libérer l'expertise humaine
La proactivité repose sur des données actuelles. Pour Dominique, l'avantage d'Abbove est aussi purement opérationnel. En connectant les flux financiers et en automatisant l'inventaire, le cabinet ne travaille plus de mémoire ou à partir de fichiers Excel statiques, mais avec la réalité du moment. Cette digitalisation offre un double avantage, purement opérationnel :
