Abbove poursuit son développement dans la banque privée européenne. Plus de 1 200 conseillers utilisent aujourd’hui la plateforme pour accompagner plus de 40 000 familles, soit plus de 200 000 membres de familles, dans leur stratégie patrimoniale.
Le moment était idéal pour échanger avec Guillaume Desclée, CEO et fondateur d’Abbove, sur la manière dont son entreprise aide les institutions financières à mener leur transformation.
Dans cet entretien, Guillaume partage sa vision, explique le fonctionnement d’Abbove et revient sur les raisons pour lesquelles il est temps de repenser la relation client en banque privée.
Guillaume, merci d’avoir accepté cet entretien. Commençons par l’essentiel : qu’est-ce qu’Abbove, et d’où est venue l’idée ?
Abbove est une plateforme d’orchestration de la planification patrimoniale. Ce qui nous a inspirés, c’est une évidence : le patrimoine, ce n’est pas seulement de l’argent ou des produits financiers. Ce sont des familles, des valeurs, des projets de vie. Nous voulions créer une solution qui replace cette vision plus large au cœur de la relation client, en particulier en banque privée.
C’est une belle mission. Concrètement, comment Abbove la met-il en œuvre ?
Abbove aide les institutions financières à passer d’une approche centrée sur le produit à une relation de confiance durable, à l’échelle de toute la famille. Personne ne se réveille le matin en se disant : « Aujourd’hui, je vais ouvrir une assurance-vie. » Les gens pensent à préparer sereinement leur retraite, à aider leurs enfants, à donner du sens à leur patrimoine. Abbove donne aux banques les outils pour accompagner leurs clients vers ces objectifs de vie, de manière structurée, humaine et collaborative.
Pouvez-vous nous présenter les principales fonctionnalités de la plateforme ?
Bien sûr. Abbove est une plateforme de planification patrimoniale complète, collaborative et opérationnelle. Elle propose :
- une vue consolidée à 360° du patrimoine familial
- des outils pour définir les objectifs et les projets de vie
- des recommandations personnalisées
- un suivi continu et des rapports dynamiques
Le tout avec une intégration légère dans les systèmes existants de la banque.
Parlons du secteur. Quels défis les banques rencontrent-elles aujourd’hui, et comment Abbove les aide-t-il à y répondre ?
Il y a quatre défis majeurs :
- Renforcer la relation client, en particulier dans une perspective long terme et multigénérationnelle.
- Apporter davantage de valeur, au-delà de la seule gestion d’actifs.
- Réussir la digitalisation, sans créer de chaos opérationnel.
- Garantir la conformité : KYC, auditabilité, et réponse à des cadres comme FiDA.
Abbove a été conçu pour répondre à chacun de ces défis de manière simple et cohérente.
Comment la plateforme accompagne-t-elle concrètement le processus de planification patrimoniale ?
Nous l’articulons en quatre étapes :
- Centraliser et harmoniser toutes les données patrimoniales : familiales, juridiques, financières et documentaires.
- Clarifier les objectifs : succession, besoins de revenus, retraite, objectifs d’investissement.
- Proposer des recommandations adaptées aux produits et services de la banque.
- Assurer un suivi continu, grâce aux rapports dynamiques, aux alertes et aux simulations.
C’est un parcours fluide, de la compréhension à l’action.
Vous présentez Abbove comme une « plateforme d’orchestration ». Qu’entendez-vous par là ?
Abbove fait le lien entre les besoins personnels du client et l’expertise interne de la banque. Banque privée, crédit, fiscalité, juridique : Abbove relie ces besoins aux bons services, au bon moment. Le résultat, c’est une expérience cohérente pour le client comme pour la banque.
Beaucoup de banques se méfient des intégrations complexes. Abbove est-il facile à déployer ?
Nous avons conçu Abbove pour être rapide et modulaire. Nous proposons des API ouvertes qui se connectent aux CRM, PMS, DMS et systèmes de core banking. La plupart des institutions sont opérationnelles en moins de six mois, avec une équipe mixte métier et IT. Et l’impact, sur l’expérience client comme sur la productivité des conseillers, est immédiat.
Avez-vous des résultats à partager ?
Tout à fait. Chez les banques qui utilisent Abbove, nous observons :
- une hausse moyenne de 18 % du NPS client
- une bien meilleure visibilité sur les avoirs détenus hors de la banque. Les clients commencent à déclarer l’ensemble de leur situation financière dès qu’ils s’approprient la plateforme. Aujourd’hui, 50 % des actifs financiers déclarés sur Abbove sont détenus en dehors de la banque, ce qui donne aux institutions une vision bien plus large et plus juste du patrimoine de leurs clients.
- un NPS de +67 auprès des conseillers
- un engagement direct de la nouvelle génération
Le moment semble idéal pour Abbove.
Exactement. Le contexte est idéal :
- La réglementation pousse vers plus de transparence.
- Les clients attendent plus de personnalisation et de pertinence.
- La technologie permet désormais une planification patrimoniale à grande échelle, sans perdre sa dimension humaine.
Abbove est le catalyseur qui permet aux banques d’accompagner ce changement.
Quelles sont les prochaines étapes pour une banque qui souhaite travailler avec vous ?
Nous commençons généralement par une démo personnalisée. Ensuite, nous organisons un atelier de cas d’usage pour nous aligner sur leur parcours client, puis nous construisons une feuille de route d’intégration sur mesure.
Comme nous aimons le dire : la technologie ne remplacera pas le contact humain, mais elle peut l’amplifier.
