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1. Contexte & Enjeu
Le défi de l’engagement client et de la fidélisation intergénérationnelle pour les banques privées
Les banques privées ont du mal à établir une relation approfondie avec les clients fortunés au-delà du simple conseil financier. La relation est souvent centrée sur le détenteur de patrimoine et manque de profondeur, ce qui rend la fidélisation difficile — notamment auprès de la prochaine génération. Ce manque d'engagement a un impact direct sur la rétention client et met les actifs sous gestion (AUM) en péril lors des transmissions de patrimoine.
2. Solution mise en œuvre avec Abbove
Une approche patrimoniale holistique et familiale, orientée vers les objectifs de vie, grâce à la technologie Abbove
L’intégration de la plateforme Abbove dans les services clients des banques privées, en moins de six mois, permet de structurer une relation basée sur :
- Une compréhension globale de l’évolution du patrimoine familial total
- Une approche intergénérationnelle favorisant un dialogue profond entre banquier et client, centré sur les aspirations à long terme
- La définition d’objectifs personnalisés et d’un plan d’action clair
- La fourniture de conseils sur mesure via des outils de planification puissants et des rapports dynamiques
Une vision approfondie du patrimoine grâce à un modèle collaboratif
Le modèle collaboratif d’Abbove offre aux banques une vision élargie du patrimoine de leurs clients, y compris des actifs détenus hors de la banque, grâce à la confiance et à l’implication qu’il génère.
Cette approche « beyond money » reflète un engagement client fort.
3. Résultats obtenus
Un impact mesurable sur l’engagement client : +18 % du score NPS
Une meilleure visibilité sur le patrimoine total des clients : près de 50% des actifs déclarés par les clients sur la plateforme proviennent d’institutions tierces.
Une forte adoption par les chargés de relation : un score NPS employé de 8,8/10, avec un usage répandu d’Abbove lors des réunions pour favoriser des échanges clients plus approfondis et basés sur la confiance.
Les facteurs différenciants clés :
- Conception holistique centrée sur la famille : conçu pour favoriser l’engagement intergénérationnel
- Visibilité patrimoniale inter-institutions
- Expérience collaborative structurée : un accès structuré aux clients finaux
4. Conclusion
L’intégration d’Abbove dans les services de banque privée transforme la relation client en un véritable partenariat stratégique, centré sur la gestion patrimoniale holistique et les objectifs de vie.
Plus de 1.100 conseillers en Europe — provenant de banques privées et family offices — utilisent Abbove pour mieux servir 35.000 familles et connecter 180.000 membres familiaux.
Découvrez comment Abbove peut renforcer l’engagement de vos clients et des conseillers ! Contactez-nous à l’adresse contact@abbove.com.
Extrait de la publication de l’étude de cas dans le rapport Wealth Tech 100 de 2025.
