Un guide pratique pour les comptables sur la manière de développer des services de « Family Office »

Heureusement, les comptables ont plus d'une corde à leur arc pour non seulement relever ces défis, mais aussi pour en sortir encore plus forts. L'une de ces solutions consiste à développer les services de family office, ce qui leur permettra de générer de nouveaux revenus et de consolider davantage leurs relations avec leurs clients.

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les comptables sont bien placés pour commencer à proposer des services de family office

Les comptables ont généralement une large clientèle privée et professionnelle. Souvent, leurs meilleurs clients s'adressent déjà à eux pour obtenir des conseils qui vont au-delà du cadre traditionnel de leur profession : du dépôt des déclarations fiscales privées à l'optimisation des revenus professionnels en passant par la transmission d'entreprises. Les comptables donnent souvent ces conseils en complément de leurs services, sans les regrouper dans une offre spécifique. Ils seraient toutefois en mesure de diversifier leurs activités commerciales et de surmonter ainsi les défis actuels auxquels ils sont confrontés, uniquement en formalisant leur approche et en transformant ces conseils supplémentaires en véritables « services de family office ».

Les raisons pour lesquelles ils sont bien placés pour développer ces services relativement facilement sont nombreuses.

1. Relation de confiance privilégiée avec le client

Bien que les comptables aient généralement une vaste clientèle, ils ont tendance à maintenir relation de confiance très personnelle et étroite avec leurs meilleurs amis. Parce qu'ils vont souvent au-delà de la simple gestion de leurs comptes, mais qu'ils fournissent également des conseils en matière de patrimoine personnel, d'organisation de la retraite et même de transfert de patrimoine, les comptables ont généralement une connaissance approfondie de leurs clients sur le plan personnel et professionnel. Ils sont en quelque sorte l'un des conseillers généraux d'une famille. Ainsi, la nature de la relation entre les comptables et leurs clients peut souvent être comparée à celle d'un notaire ou même d'un médecin de famille.

2. Connaissance holistique du client

En conséquence, les comptables ont tendance à avoir une très des connaissances étendues et mondiales de leurs meilleurs clients, au-delà de leur vie professionnelle. Ils connaissent la famille, les revenus et les actifs de leurs clients, surtout s'ils s'occupent de questions telles que la production de déclarations de revenus privées.

3. Reconnus en tant que professionnels indépendants

De plus, puisqu'ils vendent des conseils et des services et non des produits, les comptables sont considéré comme indépendant et « non conflictuel ». Ils sont idéalement placés pour fournir de manière indépendante et objective les meilleurs conseils en matière de patrimoine mondial à leurs clients.

4. Connaissances et compétences en matière de planification successorale

Étant donné que les comptables ont déjà tendance à aborder des problèmes au-delà de leur cadre traditionnel, ils ont généralement déjà développé des compétences étendues pour aider leurs clients à atteindre leurs objectifs patrimoniaux. Les compétences internes ne manquent souvent pas pour commencer à proposer des conseils en matière de patrimoine mondial et, si des connaissances sont encore nécessaires sur un sujet spécifique, ils peuvent facilement sous-traiter ces questions à des experts externes qui peuvent les couvrir. En d'autres termes, si les comptables disposent des connaissances en interne, le développement des services de family office leur permet de les valoriser. S'ils ne disposent pas des connaissances nécessaires en interne, ils peuvent faire appel à l'expertise de partenaires de confiance. Pourtant, dans tous les cas, les comptables restent les gestionnaires centraux des informations sur les actifs de leurs clients. Ils sont, pour ainsi dire, les gérants du patrimoine de leurs clients. Ils collectent toutes les informations nécessaires en interne ou en externe et les transforment en musique : des conseils patrimoniaux efficaces et solides.

En plus, un contexte économique qui valorise plus que jamais les conseils holistiques

Outre ces caractéristiques inhérentes aux comptables eux-mêmes, le contexte économique actuel les incite également à développer des services de gestion de patrimoine mondiaux. Les crises de ces dernières années ont en effet entraîné d'importantes fluctuations sur le marché, rendant les investissements de plus en plus incertains et rendant de plus en plus difficile l'obtention de rendements élevés. Par conséquent, les gens sont plus prudents lorsqu'il s'agit de placer leur argent et sont plus enclins à miser sur l'assurance, la consolidation et le transfert de leur patrimoine que sur l'augmentation de celui-ci en investissant. C'est dans ce contexte de fluctuations des marchés et de personnes soucieuses de sécuriser leur patrimoine que les experts comptables peuvent aujourd'hui assister leurs clients en leur fournissant des conseils en matière de gestion de fortune globale sur l'organisation, la structuration et le transfert de leurs actifs.