Een praktische handleiding voor accountants over het ontwikkelen van „Family Office” -diensten
Het is geen geheim dat digitalisering het accountantsberoep ernstig uitdaagt. Over een paar jaar zullen de inkomsten uit gegevensinvoer en „eenvoudig” accountbeheer niet langer op dezelfde manier worden gewaardeerd en zullen ze ook niet voldoende zijn om een bloeiend bedrijf in stand te houden. Het is hoog tijd voor accountants om zichzelf opnieuw uit te vinden en de basis te leggen voor nieuwe inkomstenbronnen als ze de toekomst van hun bedrijf willen verzekeren.
Gelukkig hebben accountants meer dan één stok achter de rug om deze uitdagingen niet alleen het hoofd te bieden, maar er zelfs sterker uit te komen. Een van die oplossingen is om family office-diensten ontwikkelen, waardoor ze nieuwe inkomsten kunnen genereren en hun klantrelaties verder kunnen consolideren.
Er zijn veel redenen waarom accountants goed gepositioneerd zijn om family office-diensten aan te bieden.
Accountants hebben over het algemeen een grote particuliere en professionele klantenbasis. Vaak wenden hun beste klanten zich al tot hen voor advies dat verder gaat dan de traditionele reikwijdte van hun beroep: van het indienen van particuliere belastingaangiften en het optimaliseren van beroepsinkomsten tot de overdracht van bedrijven. Vaak geven accountants dit advies als aanvulling op hun diensten, zonder het in een specifiek aanbod te verpakken. Ze zouden echter hun bedrijfsactiviteiten kunnen diversifiëren en zo de huidige uitdagingen waarmee ze worden geconfronteerd het hoofd kunnen bieden, enkel door hun aanpak te formaliseren en dit aanvullende advies om te zetten in echte „family office-diensten”.
De redenen waarom ze goed gepositioneerd zijn om deze diensten relatief gemakkelijk te ontwikkelen, zijn talrijk.
1. Bevoorrechte vertrouwensrelatie met de klant
Hoewel accountants over het algemeen een uitgebreid klantenbestand hebben, hebben ze de neiging om een zeer persoonlijke en hechte vertrouwensrelatie met hun beste. Omdat ze vaak verder gaan dan alleen het beheren van hun rekeningen, maar ook adviseren over persoonlijk vermogen, pensioenorganisatie en zelfs vermogensoverdracht, hebben accountants doorgaans een grondige kennis van hun klanten op persoonlijk en professioneel vlak. Ze zijn in zekere zin een van de algemene raadgevers van een familie. Daarom is de aard van de relatie tussen accountants en hun cliënten vaak te vergelijken met die van een notaris of zelfs een huisarts.
2. Holistische kennis van de klant
Als gevolg hiervan hebben accountants vaak een zeer uitgebreide en wereldwijde kennis van hun beste klanten die verder gaan dan hun professionele leven. Ze kennen de families, het inkomen en het vermogen van hun klanten, vooral als ze zaken regelen zoals het indienen van particuliere belastingaangiften.
3. Erkend als onafhankelijke professionals
Aangezien ze bovendien advies en diensten verkopen in plaats van producten, zijn accountants beschouwd als onafhankelijk en „" niet tegenstrijdig "”.” Ze zijn ideaal gepositioneerd om onafhankelijk en objectief het beste wereldwijde vermogensadvies te geven aan hun klanten.
4. Kennis en vaardigheden op het gebied van vermogensplanning
Aangezien accountants al de neiging hebben om kwesties buiten hun traditionele kader aan te pakken, hebben ze over het algemeen al uitgebreide vaardigheden ontwikkeld om hun klanten te helpen bij het bereiken van hun vermogensdoelstellingen. Interne vaardigheden ontbreken vaak niet om te beginnen met het aanbieden van mondiaal vermogensadvies en, als er nog steeds kennis nodig is over een specifiek onderwerp, kunnen ze die kwesties gemakkelijk uitbesteden aan externe deskundigen die ze kunnen behandelen. Met andere woorden, als accountants de kennis intern hebben, kunnen ze door het ontwikkelen van family office-diensten deze waarderen. Als ze de kennis intern niet hebben, kunnen ze een beroep doen op de expertise van betrouwbare partners. Maar in alle gevallen blijven de accountants de centrale beheerders van de vermogensinformatie van hun klanten. Zij zijn als het ware de dirigenten van het vermogen van hun klanten. Ze verzamelen alle benodigde informatie intern of extern en zetten die om in muziek: succesvol en degelijk vermogensadvies.
Bovendien een economische context die holistisch advies meer dan ooit waardeert
Naast de kenmerken die inherent zijn aan de accountants zelf, is de huidige economische context ook gunstig voor hen om wereldwijde vermogensdiensten te ontwikkelen. De crises van de afgelopen jaren hebben inderdaad geleid tot grote schommelingen in de markt, waardoor beleggen steeds onzekerder wordt en het behalen van hoge rendementen steeds moeilijker wordt. Als gevolg hiervan zijn mensen voorzichtiger met het beleggen van hun geld en zijn ze eerder geneigd om te wedden op het verzekeren, consolideren en overdragen van hun vermogen dan op het vergroten ervan door te investeren. Juist deze context van fluctuerende markten en mensen die hun vermogen willen veiligstellen, creëert vandaag een gunstig klimaat voor accountants om hun klanten te helpen met wereldwijd vermogensbeheeradvies over de organisatie, structurering en overdracht van hun vermogen.
Hoe helpen we u bij het starten van uw family office-diensten?
Verzamel de vermogensgegevens van uw klanten op één plek en ontwikkel een duidelijk beeld van hun wereldwijde vermogenssituatie. Door een kant-en-klaar platform voor vermogensplanning aan te bieden waarmee u snel digitaal holistisch vermogensbeheeradvies kunt ontwikkelen voor uw beste klanten.
Begrijp het vermogen van je klanten van binnen en van buiten
Onze technologie bestaat uit een white-label interface voor klanten en adviseurs die volledig kan worden geïntegreerd in uw website:
Begrijp het vermogen van je klanten van binnen en van buiten
De vermogensdatabases van uw klanten zijn rechtstreeks verbonden met planningstools waarmee u de informatie naadloos kunt verwerken en op het juiste moment het meest geschikte advies kunt geven:
Volg je klanten op continue basis
De welvaartsinterface is waar u en uw klanten elkaar ontmoeten en dient als een echte basis voor discussie.
Snel en eenvoudig aan de slag te gaan
We hebben een beproefde methode ontwikkeld om u te helpen onze oplossing in uw aanbod te implementeren, zodat u snel en eenvoudig kunt beginnen met het aanbieden van wereldwijd vermogensadvies. Onze teams begeleiden u bij de integratie van onze oplossing vanuit strategisch, operationeel en IT-oogpunt.
1. Analyse
- Analyse van de huidige situatie;
- Het definiëren van de gewenste situatie;
- Het bepalen van de strategie: doelgroep, prijsbeleid, enz.;
- Rollen en gebruikersscenario's definiëren.
2. Operationele uitvoering
- De medewerkers opleiden om het platform te gebruiken;
- Integratie van het platform in de bestaande informatie- en datasystemen van de organisatie;
- Ontwikkeling van commercieel ondersteunend materiaal.
3. Commerciële lancering
- Het definiëren van het commerciële actieplan;
- Lancering van het platform in het dienstenaanbod van de organisatie.
Voor welk resultaat?
Verschillende accountantskantoren innoveren al met ons platform voor vermogensplanning. Ontdek hoe ze wereldwijde family office-diensten hebben ontwikkeld met onze technologie en hoe deze hun bedrijf heeft veranderd.
Door Abbove te gebruiken, kreeg ik een globaal overzicht van mijn bezittingen en kreeg ik een idee van de waarde en kosten van mijn erfenis. Hierdoor voelde ik me voorbereid om mijn financiële toekomst goed te organiseren.
