Vermogensbeheer gaat vandaag veel verder dan rendementen of asset-allocatie.
Achter de cijfers schuilen families, met hun eigen ambities, waarden en soms ook spanningen.
De echte vraag is: hoe behoud je familiale harmonie terwijl je het vermogen voorbereidt op de toekomst?
Die vraag lag aan de basis van Abbove, een platform dat de familie en de lange termijn opnieuw centraal stelt in de relatie tussen cliënt en adviseur.
Inzicht in de echte uitdagingen van families
Bij de oprichting van Abbove (toen nog PaxFamilia) organiseerde het team workshops met psychologen, notarissen, bankiers en meer dan 120 familiehoofden.
Hun doel: begrijpen wat families écht tegenkomen bij het beheer van hun vermogen.
De conclusie was duidelijk: wat hen het meest zorgen baarde, was niet het rendement, maar de impact van hun beslissingen op de familiale samenhang.
Drie pijnpunten keerden telkens terug:
- Gebrek aan inzicht in hun vaak complexe en internationale vermogensstructuur.
- Verspreide informatie zonder één betrouwbaar overzicht.
- Onzekerheid over de toekomst, door een gebrek aan voorbereiding op belangrijke gebeurtenissen zoals overdracht of successie.
Daaruit groeide een overtuiging: familiale rust steunt op twee pijlers. Een duidelijk en gedeeld inzicht in het vermogen, en een open communicatie tussen alle betrokkenen: partner, kinderen en vertrouwensadviseurs.
Op dat principe is Abbove gebouwd: een veilig, gestructureerd en collaboratief platform dat alle familiale en vermogensinformatie samenbrengt op één plek. Zo ontstaat een transparant en constructief gesprek over het verleden, het heden en de toekomst van het vermogen.
Van familie-oplossing tot professionele tool
Steeds meer families begonnen Abbove te gebruiken, en al snel vroegen hun adviseurs — uitgenodigd door hun cliënten — of zij het platform ook konden inzetten voor hun eigen klanten.
Dat was het kantelpunt.
Abbove evolueerde van een rechtstreeks familieplatform naar een B2B2C-model, waarmee private banken en family offices gepersonaliseerde digitale vermogensplanning kunnen aanbieden.
De functionaliteiten breidden zich uit om beter in te spelen op de noden van adviseurs, met integratie van data, advies- en rapporteringstools.
Vandaag gebruiken meer dan 1.000 adviseurs van private banken en family offices Abbove om 40.000 families in Europa te begeleiden, goed voor meer dan 200.000 familieleden.
De missie is helder: adviseurs helpen om een holistische, familiegerichte aanpak te systematiseren, en van vermogensplanning een bron van duurzame relaties te maken.
De grote vermogensoverdracht: een keerpunt voor de sector
De timing is cruciaal.
De sector van het vermogensbeheer staat midden in de grote vermogensoverdracht: het vermogen van de babyboomgeneratie verschuift naar partners en kinderen, met totaal andere verwachtingen.
Enkele cijfers illustreren dat:
- Het vermogen van generaties Y, Z en millennials zal de komende jaren verviervoudigen.
- 80% van de erfgenamen zegt binnen twee jaar van adviseur te willen veranderen, omdat ze zich niet betrokken voelen.
- Voor hen vertegenwoordigt het beheer van activa nog slechts 30% van de toegevoegde waarde van hun adviseur, tegenover 50% bij boomers.
Deze nieuwe generaties verwachten een meer persoonlijke, doelgerichte en digitale aanpak — met aandacht voor zingeving en familiale continuïteit.
De nieuwe rol van de vermogensadviseur
De rol van de adviseur verandert fundamenteel.
Hij of zij moet niet enkel het vermogen beheren, maar de dialoog tussen generaties faciliteren.
Dat betekent:
- complexe thema’s duidelijk en menselijk maken;
- alle familieleden betrekken bij het gesprek;
- en een holistische visie hanteren die financiële, juridische en emotionele aspecten verenigt.
De adviseur wordt zo een dirigent van de familiale vermogensrelatie — iemand die helpt om van vermogen een bron van betekenis en samenhang te maken.
Dat is precies wat Abbove mogelijk maakt: een helder en gestructureerd kader waarin familie, vermogen en nalatenschap elkaar ontmoeten met inzicht en vertrouwen.
