Abbove ondersteunt families bij de overdracht van vermogen naar de volgende generatie

‍Abbove is een platform voor vermogensplanning dat financiële instellingen helpt om de situatie van hun klanten grondig te begrijpen door vermogensinformatie te consolideren. Hierdoor kunnen zij gepersonaliseerde oplossingen aanbieden met behulp van krachtige planningshulpmiddelen en simulators, en hun klanten op lange termijn begeleiden via een digitaal klantenportaal.

In 2017 interviewde Guillaume Desclée 120 vermogende families over de uitdagingen waarmee zij werden geconfronteerd op het gebied van vermogensbeheer. Tijdens deze periode organiseerde hij workshops met diverse stakeholders om hun behoeften beter te begrijpen.
Guillaume Desclée stelde vast dat de belangrijkste bron van onzekerheid lag in hun gebrek aan inzicht in hun complexe vermogenssituatie.

Hij legt uit:

"Deze families beschikken over een breed scala aan activa; met een sterk gediversifieerd vermogen dat verweven is in complexe familiale structuren. Toch voelden zij zich ongemakkelijk bij het gebrek aan een duidelijk en volledig overzicht van hun totale vermogen. Ze hadden de behoefte om hun financiële situatie grondig te begrijpen, maar de verspreiding van informatie en documenten maakte dat zij er noch toegang toe, noch controle over hadden.”

Voor deze families vormde de impact van belangrijke vermogensgebeurtenissen, zoals erfopvolging en vermogensoverdracht, een aanzienlijke bezorgdheid, zeker wanneer dergelijke processen niet tijdig of adequaat waren voorbereid.

“Ze hadden inzicht en toegang tot informatie nodig, evenals een manier om samen te werken. In nauwe samenwerking met deze families hebben we stap voor stap een oplossing uitgewerkt, volledig afgestemd op hun specifieke noden en verwachtingen” vertelt Guillaume Desclée.
“We hebben duizenden uren samen gewerkt, stap voor stap, om de juiste oplossing voor hen te ontwikkelen. En zo is Abbove ontstaan – één plek waar alles rondom familievermogen gecentraliseerd is. Dit geldt voor adviseurs, familieleden en vermogensadviseurs: iedereen werkt samen op basis van gedeelde informatie.”

Meer dan 1.100 vermogensadviseurs verspreid over Europa – van family offices tot private banken – gebruiken Abbove om 35.000 families beter te begeleiden en contact te onderhouden met 180.000 familieleden.

Als platform plaatst Abbove de adviseur centraal in de keuzes en strategieën van de klant, en dient als een verankeringspunt voor een langdurige vertrouwensrelatie.
Het bedrijf biedt een volledig pakket aan tools voor vermogensbeheer, successieplanning en financiële planning, die verbonden zijn met klantdata. Deze gegevens worden verwerkt om op maat gemaakte oplossingen te bieden voor elk doel dat wordt geïdentificeerd.

Aanbevelingen en oplossingen worden rechtstreeks weergegeven op het platform of verwerkt in gepersonaliseerde rapporten die direct via de tool gegenereerd kunnen worden.

“We helpen banken jaarlijks meer dan 8.000 gepersonaliseerde vermogensrapporten voor hun klanten te produceren, zonder dat ze extra personeel nodig hebben.”

“Het stelt banken in staat om deze persoonlijke aanpak op grote schaal aan te bieden – rapporten worden in enkele klikken gegenereerd.”

De logica achter Abbove is gebaseerd op vier centrale pijlers:

1. Inzicht – het structureren van de gegevensuitwisseling tussen cliënt en adviseur, en het modelleren van de vermogenssituatie via een collaboratieve interface;
2. Doelstellingen definiëren;
3. Gebruik van vermogensbeheer- en adviesinstrumenten die rechtstreeks gekoppeld zijn aan de data;
4. Continue opvolging van de relatie via gepersonaliseerde rapportage en realtime monitoring.

📈 De Grote Vermogensoverdracht

Het platform van Abbove wordt actief ingezet om organisaties te helpen bij de lopende overdracht van vermogen van de babyboomgeneratie naar de volgende generatie.
Een aanzienlijk deel van deze activa verlaat instellingen binnen het jaar na het overlijden van de boomer, omdat de volgende generatie vaak geen band heeft met banken en vermogensbeheerders.

Uit recent onderzoek van Merrill, geciteerd door Abbove, blijkt dat de generatie X naar verwachting tegen 2045 ongeveer 30 biljoen dollar zal erven, terwijl millennials niet ver achterblijven met 27 biljoen dollar.

De Grote Vermogensoverdracht wordt beschouwd als de grootste intergenerationele vermogensverschuiving in de geschiedenis.
Wereldwijd zal naar schatting 18 biljoen dollar worden overgedragen tegen 2030, en in de VS alleen al wordt 124 biljoen dollar verwacht tegen 2048.

Volgens Abbove kunnen vermogensbeheerders deze overdrachtsgolf benutten door te focussen op een aantal strategische pijlers:

• Het opbouwen van relaties met meerdere generaties binnen families
• Transparante communicatie met klanten
• Financiële educatie integreren in hun platformen
• Beleggingsstrategieën aanpassen aan veranderende vermogensbehoeften
• Tools voor successieplanning benutten
• En technologie omarmen om te voldoen aan de verwachtingen van de nieuwe generatie

Abbove biedt de tools om klanten door deze veranderingen te begeleiden — met functies voor efficiënte successieplanning, dynamische simulaties en gecentraliseerde toegang tot familievermogensdata in realtime.

“We beschikken over een oplossing die de volgende generatie echt betrekt bij het uitstippelen van hun vermogensstrategie en de verbinding met hen versterkt – om hen betrokken te houden, nu en in de toekomst,” legt Guillaume Desclée uit.

🧬 De USP van Abbove

In een sector die zo snel groeit als de technologie voor vermogensbeheer, is het cruciaal dat bedrijven zich weten te onderscheiden van de concurrentie.

Hoe doet Abbove dat?

Voor Guillaume Desclée is het sleutelwoord: familiegerichtheid.

“Er zijn veel portefeuillesystemen die tegenwoordig ook niet-liquide activa opnemen in hun aggregatie, maar wij gaan veel verder dan dat.
Het draait bij ons om echt begrijpen hoe vermogen ingebed is in de familiestructuur – niet alleen qua eigendom, maar ook in termen van relaties binnen de familie.
Wat wij doen, is mensen helpen om de beste strategieën te ontwikkelen, afgestemd op zowel economische beperkingen als familiale dynamiek.”

Guillaume Desclée benadrukt dat de technologie van Abbove in essentie is gebouwd rond noden, en dus veel verder gaat dan puur geldbeheer.

“Natuurlijk doen wij aan vermogensplanning, en we kunnen dat ook internationaal doen. De fiscale dimensie die daarbij hoort, wordt geïntegreerd in ons platform.

"Maar waar we écht sterk in zijn, is het bouwen van een overzicht van het volledige vermogen, omdat we de klant actief betrekken.
Ons platform is collaboratief, familiegericht en is vanaf het begin ontworpen rond de behoeften van families."

🌍 Toekomstplannen

De ambitie van Abbove is om uit te groeien tot het eerste echt pan-Europese platform voor vermogensplanning.
Om die groei voort te zetten, zet het bedrijf in op een versterkte samenwerking met private banken.

“We werken hieraan door ons datamodel uit te breiden naar meer geografische regio’s, zodat we ons bereik kunnen vergroten.
Vandaag gebruiken al meer dan 180.000 mensen ons platform, en ons doel is om te groeien door samen te werken met nog meer vermogensorganisaties die hun dienstverlening willen aanpassen,” zegt Guillaume Desclée.

Hij besluit:

“Onze missie is om van vermogen een instrument te maken voor verbinding en groei binnen families – vandaag én voor de komende generaties.
Vermogensadviseurs hebben nu de kans om een digitale, betrokken en collaboratieve aanpak te omarmen die aansluit bij een snel veranderende markt.”

🗞️ Uittreksel uit een interview met Guillaume Desclée, CEO van Abbove, naar aanleiding van de opname van het bedrijf in het Wealth Tech 100-rapport van 2025.